כיצד להתכונן לפגישה עם הבנק בנוגע להלוואה?


במסגרת תפקידנו כיועצים פיננסיים לבעלי עסקים, החלטנו לרכז עבורכם מספר נקודות חשובות שיסייעו לכם בטרם תגיעו לפגישה בבנק.

קביעת פגישה

חשוב שתקבעו פגישה מראש עם אדם ספציפי בבנק- אל ״תנחתו״ בבנק ותמתינו למישהו שיסייע לכם ,תצטרכו להמתין ולבזבז זמן יקר ובינינו, תשדרו הרבה יותר מקצועיות ורצינות אם תתאמו מראש.

 

הופעה חיצונית

הקפידו על הופעה חיצונית מאורגנת ומסודרת כאשר אתם מגיעים לפגישה. המסר שאנו מעבירים בצורה לא מילולית, משפיע לא פחות מהדברים הנאמרים.

 

מטרת הפגישה

הגיעו לפגישה עם מטרה ברורה ומסודרת. נסחו לעצמכם היטב מה היא הסיבה שהביאה אתכם להיפגש עם הבנק (במקרה זה הלוואה) ועליה שוחחו עם נציג הבנק, תוך שליטה בנתונים פיננסיים ואחרים של העסק.

מטרת ההלוואה

יש להכין לפני הפגישה את הסיבות המפרטות מדוע אתם זקוקים להלוואה בטווח ארוך או בטווח קצר ועל איזה צורך היא תענה, לדוגמא: הרחבת העסק, שיפוץ העסק, קניית מלאים, פרסום וכדומה.  באופן זה יוכל הבנק להתאים עבורכם את ההלוואה המתאימה.

 

מסמכים רלוונטיים

צרפו לבקשת ההלוואה מסמכים רלוונטיים כגון דו"חות מע"מ, דו"חות רווח הפסד  ומסמכים אחרים, המעידים על תכניתכם כגון עלויות של מוצרים, שיפוץ ועוד.

 

סיכום הפגישה

בסיום הפגישה בקשו את המידע וההבטחות שקבלתם גם בכתב, כולל את שם הנוכחים בפגישה ועברו על הדברים עם עצמכם או התייעצו עם המקורבים לכם המבינים בעניין.

 

טיפ חשוב!

אל תקבלו את ההצעה הראשונה שעלתה.

התמקחו ונסו לקבל הצעה טובה יותר.

 

מעוניינים במידע נוסף בתחום, מעדיפים בכל זאת שאדם בעל ניסיון בתחום יתלווה אליכם לבנק?

צרו עמנו קשר לפגישת היכרות ללא עלות והקשיבו למה שיש לנו להציע: 04-6667417

 

*הכותבים הם מומחים בתחום הליווי הפיננסי ובגיוס אשראי בנקאי.

מימון ציוד ומכונות

למידע נוסף השאירו פרטים

מאמרים נוספים

מימון ציוד ומכונות לעסקים – הצעד הבא בצמיחה שלך

בעידן שבו חדשנות, יעילות וקצב תגובה מהיר הם המפתח להצלחה, עסקים שלא משקיעים בציוד מתקדם – פשוט נשארים מאחור. עם זאת, רכישת מכונות חדשות, מערכות ייצור או ציוד טכנולוגי דורשת לעיתים הוצאה כספית גבוהה, מה שעלול לפגוע בתזרים המזומנים ולעכב מהלכי התרחבות.

הפתרון לכך פשוט: מימון ציוד ומכונות בתנאים שמותאמים בדיוק לעסק שלך.

מהו מימון ציוד לעסקים?

מדובר בפתרון פיננסי שמאפשר לעסק לרכוש ציוד ולשלם עליו בתשלומים פרוסים , לרוב לתקופה של שלוש עד חמש שנים. במקום להוציא הון עצמי גדול ברגע אחד, העסק יכול ליהנות מהשימוש בציוד באופן מיידי, תוך שמירה על יציבות תזרימית וניצול חכם של המשאבים הפיננסיים שלו.

למי זה מתאים?

מימון ציוד מתאים למגוון רחב של עסקים – יצרנים, יבואנים, מסעדות, חנויות, חברות שירותים וסטארטאפים בצמיחה. זהו פתרון אידיאלי עבור כל עסק שמעוניין לשפר את הפעילות שלו, אך מעדיף לשמור את ההון שלו להשקעות אחרות.

מהם היתרונות?

מימון ציוד מעניק מספר יתרונות משמעותיים:

  • שמירה על תזרים מזומנים בריא
  • קבלת הציוד באופן מיידי ללא דיחוי
  • הוצאה מוכרת לצורכי מס
  • אפשרות לשעבוד הציוד בלבד, ללא צורך בביטחונות נוספים
  • התאמה אישית של תנאי המימון לצרכים של העסק

כך Topnet Global יכולה לעזור לך

אצלנו בTopnet Global  אנו מלווים בעלי עסקים בכל שלבי תהליך המימון – מהבנת הצרכים, דרך בדיקת אפשרויות מימון ועד לסגירת העסקה מול הגופים הפיננסיים בארץ ובארה״ב. בזכות קשרים חזקים עם בנקים, קרנות וגופים פיננסיים נוספים, אנחנו יודעים להשיג תנאים תחרותיים ולעבוד מהר, מבלי להעמיס עליך בירוקרטיה.

רוצה לשמוע עוד?

אם אתה מתכנן לרכוש ציוד חדש, מכונה מתקדמת או פס ייצור – נשמח לבדוק יחד איתך את האפשרות לבנות מסלול מימון חכם שיתאים בדיוק לצרכים של העסק שלך.

יצירת קשר

אנחנו כאן לעזור לכם ספרו לנו על עצמכם ואיך נוכל לעזור